За 2022 год в Калужской области было обнаружено восемь нелегальных кредиторов. Компании действовали достаточно консервативно и в основном маскировались под ломбарды, работая при этом как комиссионные магазины. Также были выявлены организации, которые предоставляют потребительские займы, но не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка.
«Зачастую нелегальные кредиторы намеренно вводят заемщиков в заблуждение относительно своего правового статуса, формируя доверительное отношение к предлагаемой услуге. К примеру, человек изначально идет в ломбард, но в итоге договор заключается с «комиссионкой», отдельным ИП. И все платежи проводятся по его счетам», — рассказал начальник отдела безопасности Калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
Среди выявленных компаний с признаками нелегальной деятельности были ООО «Золотая деньга» (он же «Козельский городской ломбард»), магазин комиссионных товаров «Remcentr40» (г.Обнинск), ООО «Радуга» (г.Людиново), ломбард «Малахит», ломбард (г.Киров) и другие. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Кроме того, компании внесены в предупредительный список на сайте Банка России. На сегодняшний день в нем около 9 тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности. Список обновляется ежедневно http://www.cbr.ru/inside/warning-list/ .
Привлекать новых клиентов мошенникам помогают социальные сети и мессенджеры.
В целом по России в 2022 году значительно увеличилось количество нелегальных кредиторов, предлагающих услуги только в соцсетях и мессенджерах, их доля составила 43%. Нелегалы используют сайты и группы в социальных сетях (так называемые доски объявлений) с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц» и ссылками на закрытые Telegram-каналы и сообщества. А поэтому опасность встретиться с «черными кредиторами» для калужан не ограничена выявленными в регионе нелегальными компаниями.
Жителям Калужской области нужно взвешенно подходить к вопросу взаимодействия с финансовыми организациями, обязательно проверять легальность работы компании на сайте Банка России. Связываться с «черными кредиторами» опасно, так как они действуют вне правового поля, могут совершать подлог документов, завышать проценты, применять противоправные меры к должникам при просрочке выплат.
Пресс-служба губернатора и правительства Калужской области